UBS, Donald Trump’ın “kurtuluş günü” gümrük vergisi açıklamalarının ardından müşterilerinin ciddi kayıplar yaşaması üzerine karmaşık döviz türevleri satışını sınırladı. İsviçreli banka, danışmanlarına Range Target Profit Forwards (RTPFs) olarak bilinen yapılandırılmış FX ürünlerini birçok müşteriye sunmayı bırakmaları yönünde talimat verdi.
Trump açıklamaları sonrası kayıplar ve iyi niyet ödemeleri
Financial Times’ın konuya yakın kaynaklara dayandırdığı haberine göre, UBS müşterileri Nisan ayında Trump’ın gümrük vergisi açıklamaları sonrası ABD dolarındaki sert hareketlerden zarar gördü. Banka, bu kayıpları telafi etmek için 100’den fazla “iyi niyet” ödemesi gerçekleştirdi.
UBS risk değerlendirmesine odaklanıyor
UBS, danışmanların müşteri risk profillerini ve ürün uygunluğunu daha titizlikle değerlendirmesi için şirket içi rol yapma eğitimleri düzenliyor. Konuya yakın bir kaynak, “Şirket içi toplantıların tonu son birkaç ayda tamamen değişti. Artık her şey risk değerlendirmesiyle ilgili; kazançlı ücretleri olan ürünleri kime sattığınızla övünmekle değil.” ifadelerini kullandı.
Karmaşık ürünler artık yalnızca sofistike müşterilere sunulacak
Banka, bundan sonra RTPF gibi yapılandırılmış FX ürünlerini yalnızca en deneyimli ve sofistike yatırımcılara önerecek. Bir UBS müşterisi, danışmanının bu ürünlerin artık daha sıkı bir uygunluk değerlendirmesinden geçeceğini ve yalnızca belirli risk profillerine sunulacağını vurguladığını aktardı.