ABD Hazine Bakanlığı, kara para aklamayı önleme mevzuatı ve yaptırım rejimi ihlalleri gerekçesiyle Bank of America’ya 1,2 milyar dolarin üzerinde idari para cezası uyguladığını duyurdu. Karar, ülkenin en büyük ikinci finans kuruluşuna yönelik denetim süreçlerinin bir parçası olarak açıklandı.
Bank of America’ya yönelik ceza gerekçesi açıklandı
ABD Hazine Bakanlığı tarafından yapılan açıklamada, Bank of America‘nın kritik ulusal güvenlik tehditlerine karşı risk azaltma ve bildirim yükümlülüklerini yerine getirmediği belirtildi. Bakanlık, bankanın Çin merkezli kara para aklama ağları ile ülkenin güneybatı sınırındaki yasa dışı fon transferlerine ilişkin denetim mekanizmalarında eksiklikler tespit edildiğini kaydetti.
Açıklamaya göre, söz konusu eksiklikler bankanın kara para aklamayı önleme mevzuatı kapsamındaki yükümlülükleri ile yaptırım rejimine uyum süreçlerini doğrudan etkiledi. Hazine Bakanlığı, 1,2 milyar doları aşan idari para cezasının bu tespitler doğrultusunda uygulandığını ifade etti.
Hazine Bakanı Bessent’ten sistemik risk uyarısı
ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, konuya ilişkin yaptığı değerlendirmede bu ölçekteki bir kurumda görülen denetim zafiyetlerinin münferit bir ihlalle sınırlı kalmadığına dikkat çekti. Bessent, bankanın büyüklüğü göz önüne alındığında benzer eksikliklerin finansal sistemin bütününü etkileyebilecek nitelikte olduğunu vurguladı.
Bessent, söz konusu ihmallerin ABD finansal sisteminin tamamını ciddi yasa dışı finansman risklerine açık hale getirdiğini belirtti.
Bakanlığın açıklamasında, Bank of America’nın özellikle sınır ötesi fon hareketleri ve yüksek riskli transfer kanallarına ilişkin izleme süreçlerinde yetersiz kaldığına işaret edildi. Bu durumun, ulusal güvenlik açısından hassas kabul edilen fon akışlarının tespit edilmesini güçleştirdiği kaydedildi.
Yaptırım rejimi ve AML uyumunda denetim süreci sürüyor
ABD Hazine Bakanlığı’nın açıklaması, büyük ölçekli finans kuruluşlarının kara para aklamayı önleme ve yaptırım rejimi uyum süreçlerine yönelik denetimlerin devam ettiğini ortaya koydu. Bakanlık, bu tür denetimlerin ulusal güvenlik tehditlerine karşı finansal sistemin dayanıklılığını korumaya yönelik olduğunu belirtti.
Açıklamada, Bank of America’nın tespit edilen eksikliklere ilişkin yükümlülüklerini yerine getirmesi beklentisi dile getirildi. Hazine Bakanlığı, benzer kapsamdaki denetim ve yaptırım uygulamalarının diğer finans kuruluşları için de sürdürüleceğini ifade etti.
Konuya ilişkin değerlendirmede bulunan yetkililer, uygulanan idari para cezasının büyüklüğünün, tespit edilen ihlallerin kapsamı ve bankanın sistemdeki konumuyla orantılı şekilde belirlendiğini aktardı.
